導論
平臺工程（Platform Engineering）作為現代軟體開發的核心策略，正逐漸成為企業數位轉型的關鍵驅動力。尤其在金融機構，其高度監管的特性與對可靠性的嚴格要求，使平臺工程的應用面臨獨特的挑戰與機遇。本文探討平臺工程在金融機構的價值、實踐案例、技術挑戰與未來方向，並結合CNCF生態系的技術選擇，分析如何在創新與合規之間取得平衡。
平臺工程的核心價值與挑戰
平臺工程的定義與特性
平臺工程是一種以工程化思維設計、構建與維護技術平臺的實踐，其核心目標是通過標準化工具、流程與架構，提升開發效率、系統可靠性與業務敏捷性。在金融機構中，平臺工程不僅需支持快速交付，更需符合監管要求，例如支付系統的穩定性、數據安全與災備恢復能力。
主要挑戰
- 組織規模與文化轉變：大型金融機構（如Nat West）需統一技術方向，並推動跨部門協作，避免平臺變更與現有業務流程衝突。
- 技術創新與合規的平衡：機構需在採用雲原生技術（如Kubernetes、CNCF生態系）與監管要求之間取得平衡，例如Monzo面臨開放源碼技術的長期可持續性風險。
- 價值量化困難：平臺變更的效益（如成本節省或效率提升）難以量化，需建立明確的測量標準。
- 監管機構的不信任：開放源碼技術可能因缺乏長期支持或授權風險，導致監管機構質疑其可靠性。
平臺工程的實踐案例
1. Nat West 的挑戰與策略
- 組織規模：約10-15,000名工程師，需統一技術方向與文化轉變。
- 關鍵問題：平臺變更的價值量化困難，需平衡技術創新與業務需求。
- 解決方案：透過內部滿意度與技術指標（如系統可靠性）評估平臺成效，並逐步推動功能採用率。
2. Monzo 的技術整合與風險管理
- 技術選擇：作為雲原生早期採用者，需整合機器學習與AI技術，並應對雲服務商鎖定策略。
- 監管風險：建立標準化流程與可審核的技術架構，以降低開放源碼的長期風險。
- 實踐策略：透過開放源碼程式辦公室（Open Source Program Office）推動技術採用與教育。
3. Saxo Bank 的標準化與靈活性
- 變更管理：平臺功能需快速採用新實踐，但變更過程耗時且資源密集。
- 價值量化：難以計算節省的工程小時數或成本，需透過業務指標（如支付方案規範符合度）評估。
- 團隊協作：處理不同團隊的成熟度差異，確保平臺功能可被廣泛採用。
4. Fidelity International 的標準化與創新平衡
- 技術成熟度：組織規模大但技術偏好分散，需照顧不同團隊需求。
- 監管協作：建立可追蹤、可審核的技術架構，以提升監管機構對開放源碼的信任。
- 未來方向：透過持續反饋與早期採用者合作，優化平臺功能與使用體驗。
平臺成功的測量標準
測量方法
- 內部滿意度：評估平臺是否提升開發者效率與產品可靠性。
- 技術指標：如系統可靠性、延遲、服務可用性。
- 業務指標：如應用程式容器化率、平臺功能採用率、符合監管標準的指標。
階段性目標
- Enablement 階段：聚焦平臺功能開發與工程師使用體驗。
- Adoption 階段：測量功能採用率與業務影響，並透過反饋持續優化。
平臺工程的未來方向
技術選擇與文化轉變
- 技術選擇：避免過度依賴特定技術供應商，選擇有強大社區支持的開放源碼技術（如Apache License）。
- 文化轉變：推動組織內的技術文化轉變，確保平臺工程與業務目標一致。
- 監管協作：透過標準化流程與透明技術架構，提升監管機構對開放源碼技術的信任。
災備與自動化的實踐
- 災備恢復能力：確保系統在異常情況下的快速恢復，測量指標包括RTO/RPO與跨環境一致性。
- 開發者痛苦度量化：以「開發者痛苦」替代傳統滿意度，評估資源取得的阻礙程度與工具一致性。
結論
平臺工程在金融機構的實踐需兼顧創新與合規，並透過標準化流程、價值量化與文化轉變，推動技術與業務的協同進步。未來，機構應聚焦於平臺即產品的思維，透過持續反饋與早期採用者合作，逐步建立可擴展、可審核的技術架構，以應對監管與業務的雙重挑戰。