引言
隨著雲原生技術的快速發展，平臺工程（Platform Engineering）逐漸成為企業數位轉型的核心驅動力。根據Gartner預測，至2026年將有80%的大型組織設置平臺工程團隊，其價值在於提升產品交付速度、可靠性、安全性與成本效益，並解決開發與運維協作的痛點。然而，在金融機構的特殊場域中，平臺工程的推廣面臨獨特挑戰，需在創新與合規之間取得平衡。本文探討平臺工程在金融機構的實踐案例、技術選擇與監管風險，並分析其成功關鍵。
平臺工程的核心價值與挑戰
平臺工程的定義與特性
平臺工程是以工程化思維設計、構建與維護技術基礎設施，使其成為開發者可直接使用的工具與服務。其核心特性包括：
- 標準化與可重複性：透過統一的技術架構與流程，降低開發與運維的複雜度。
- 可擴展性：支持快速迭代與規模化部署，適應業務需求變動。
- 安全性與合規性：確保技術選擇符合監管要求，並建立可追蹤的審計流程。
金融機構的獨特挑戰
金融機構因高度監管特性，平臺工程的實踐需面對以下挑戰：
- 技術選擇的合規風險：開放源碼技術的長期可持續性與監管機構的不信任，需建立標準化流程與可審核的技術架構。
- 組織規模與文化轉變：大型機構需統一技術方向，並推動開發者與運維團隊的協作文化。
- 價值量化困難：平臺變更的效益（如成本節省或效率提升）難以量化，需透過業務指標與技術指標雙軸評估。
金融機構的實踐案例與技術選擇
1. Nat West：規模與文化的平衡
Nat West作為擁有10-15,000名工程師的機構，其平臺工程團隊需解決組織規模龐大與技術方向統一的問題。關鍵策略包括：
- 建立跨團隊的技術治理框架，確保平臺功能與業務流程整合。
- 透過內部滿意度與技術指標（如系統可靠性）評估平臺價值。
2. Monzo：雲原生與開放源碼的整合
作為雲原生技術早期採用者，Monzo面臨機器學習、AI與開放源碼技術整合的挑戰。其解決方案包括：
- 選擇Apache License等強大社區支持的開放源碼技術，降低技術壽命風險。
- 建立開放源碼程式辦公室（Open Source Program Office），推動技術採用與教育。
3. Saxo Bank：標準化與靈活性的衝突
Saxo Bank的平臺工程需在快速採用新實踐與團隊成熟度差異間取得平衡。關鍵措施包括：
- 透過階段性目標（Enablement → Adoption）逐步推進平臺功能的採用。
- 建立可追蹤的技術架構，降低監管風險。
4. Fidelity International：標準化與創新之間的權衡
Fidelity International的平臺工程需兼顧先進技術（如Kubernetes）與基礎功能，避免過度追求技術優雅。其策略包括：
- 透過業務指標（如應用程式容器化率）評估平臺成效。
- 建立可審核的技術架構，提升監管機構的信任。
平臺工程的測量標準與未來方向
測量方法與階段性目標
平臺成功的測量需結合內部滿意度、技術指標與業務指標：
- 內部滿意度：評估開發者使用體驗與平臺功能的可用性。
- 技術指標：如系統可靠性、延遲、服務可用性。
- 業務指標：如支付方案規範符合性、應用程式容器化率。
階段性目標分為兩階段：
- Enablement：聚焦平臺功能的開發與工程師使用體驗。
- Adoption：測量功能採用率與業務影響。
未來技術選擇與文化轉變
平臺工程的未來需在創新與合規間取得平衡：
- 技術選擇：避免過度依賴特定技術供應商，選擇CNCF生態系（如Kubernetes）等開放標準技術。
- 文化轉變：推動組織內的技術文化轉變，確保平臺工程與業務目標一致。
- 監管協作：透過標準化流程與透明技術架構，提升監管機構對開放源碼技術的信任。
總結
平臺工程在金融機構的實踐需解決技術選擇、組織文化與監管合規的多重挑戰。關鍵在於：
- 平衡創新與合規：透過標準化流程與可審核技術架構，降低監管風險。
- 量化平臺價值：結合技術與業務指標，評估平臺對交付效率與成本效益的影響。
- 推動文化轉變：建立跨團隊協作機制，確保平臺功能與業務需求一致。
金融機構的平臺工程實踐，最終目標在於透過技術創新提升業務競爭力，同時確保符合監管要求與長期可持續性。